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知名会计师事务所普华永道推出稳定币,区块链携手资本玩新游戏?

    10月10日 HinaTA 热度:1181

导语:如此大量、密集的发币是单纯的为了推动稳定币的发展,还是又是一场精心策划的割韭菜呢?

 最近,一直饱受争议的稳定币居然火了。

在整个9月,共有15家机构推出13种稳定币,多数锚定美元,也有锚定离岸人民币、澳元、日元与黄金等。

9月10日,美国纽约金融服务局批准美国交易所 Gemini 和区块链创业公司 Paxos 发行 GUSD和 PAX 稳定币。这一事件仿佛导火索一般,点燃了发行稳定币的星星之火,一夜之间已形成燎原之势。

知名会计师事务所普华永道推出稳定币,区块链携手资本玩新游戏?

 

随后中信国际资产管理有限公司与银河数字资产管理有限公司签署协议,其发行的资产通证WIT在和银河资管进行兑换时锚定离岸人民币。

瑞士区块链初创企业 Eidoo 宣布推出与黄金挂钩的稳定币 ekon。雄岸科技也计划推出一个与日元挂钩的稳定币项目。

澳大利亚数字货币交易所BitTrade宣布将与区块链就业平台Emparta 合作,于2019年推出基于澳元的稳定币。CollinStar Capital宣布与Blockchain Global合作,于10月在澳洲推出与澳元挂钩的稳定币AUDF

英国London Block交易所也宣布计划推出一种新的与英镑挂钩的稳定币LBXPeg

今天,知名会计师事务所普华永道也宣布已加入到发行稳定币的大军中,将与加密货币借贷平台Cred合作,共同推出与美元挂钩的稳定币。

稳定币一出生就被质疑是“怪胎”,却在最近变得炙手可热。

究竟什么是稳定币?

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在全球化的今天,跨国支付一直存在效率低、成本高、受第三方干预等痛点,随着区块链技术的不断发展,人们看到了区块链塑造未来的潜力,基于区块技术的加密货币在一定程度上可以解决这些痛点。

然而加密货币的价格却存在剧烈的波动性,这很大程度阻碍了加密货币在现实世界的使用。因此,稳定币市场慢慢兴起。

知名会计师事务所普华永道推出稳定币,区块链携手资本玩新游戏?

 

要想让加密货币保持稳定,就需要让它与相对稳定的资产挂钩,而最直接的方式就是通过资产抵押的方式来进行资产锚定。

所以按照抵押物的不同,将稳定币分为三大类:

1、法定资产抵押型:以法币、黄金等资产作为抵押,代表是USDT

2、数字资产抵押型:以加密资产作为抵押,代表是DAI

3、无抵押/算法型:以算法控制货币价值,代表是Basis

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而在稳定币当中,最广为人知当属USDT

 

知名会计师事务所普华永道推出稳定币,区块链携手资本玩新游戏?

 

目前整个稳定币市场总市值不超过 30 亿美金,其中USDT总市值超过28亿美元,占据稳定币市场规模的90%,其影响力可见一斑。

USDT是以美元作为抵押的稳定币,由Tether公司于2015年正式发行,被视为现阶段数字货币向现实世界应用转变的过渡方案。

据Tether公司承诺,USDT将严格遵守 1:1 的准备金,每一枚 USDT 代币背后都有 1 美元资金背书,所以 USDT 的价格是相对稳定的。

最初,USDT在国内并不算火爆,但是去年94之后,国内禁止数字资产和虚拟货币交易后,不少人把目光投向了场外交易的形式进行数字资产和法币兑换。这时,与美元等值兑换的USDT成了刚需,想要实现发币和加密货币的兑换就必须通过它。

不过,中心化的管理方式使USDT 从发行至今一直饱受诟病,多次因缺乏监管而被爆出超发、滥发等暗箱操作。

2017年3月,富国银行冻结USDT投资方Bitfinex在台湾的三个银行账户,并停止其美元汇出业务。

9月,财务审计公司Friedman LLP称并没有对Tether公布的银行账户进行相关评估,并表示该公司的资金出了代币与现金兑换业务外,还可能参与其他投资活动。

11月推特网友发文称Bitfinex通过USDT操控比特币价格,并称Tether没有证据表明USDT确实可以1:1兑换美元。

近日,又有传言称Bitfinex面临破产,但Bitfinex随后否认了该传言。

这一系列风波让USDT面临的信任危机。信息不透明,超发、滥发存疑等问题时刻成为热议的话题,USDT的问题已成为悬在加密货币市场上的达摩克利斯之剑。

中心化带来的信任危机在USDT这里并未得到解决。而在USDT之后,市场上又出现了其他的稳定币。

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一类是以DAI为代表的加密资产抵押型稳定币。

DAI是由北欧公司MakerDAO于2017年12月发行的稳定币,DAI的目标是成为与美元保持稳定1:1兑换关系的数字货币,目前价格维持在1美元左右。

用户可通过MakerDAO在以太坊上创建的智能合约平台,抵押其他加密货币来换取相应数量的DAI。

不过为了保持DAI价格水平的相对稳定,系统采用超额抵押机制,以N倍的抵押物换取DAI,从而吸收抵押数字资产本身价格波动带来的风险。

另一类是以Basis为代表的算法型稳定币。

这类稳定币无须任何抵押,通过智能合约编程,由算法来控制流通权利、决定发行和销毁货币的数量及时间,使其价值尽可能地贴近挂钩资产的价值。

Basis的算法来自于RobertSams于2014年提出的Seignorage Shares,其基本设计思路是通过对代币供应量的弹性控制来保证法币价值。这种保持币值的方法有点类似于今天各国央行货币政策。

简单来说,系统将设计恒定币及股份两种代币。当恒定币价格高于锚定价格时,系统自动增发以降低价格;反之则将股份拍卖,并将所融资金回购恒定币,从而抬高币价。

Basis用智能合约来替代央行、用算法来模拟宏观调控。算法是这个机制的核心,因此有人又把这种机制称为“算法银行”。

虽然这两类稳定币可以弥补USDT的缺点,在一定程度上去除对第三方信任中介的需求,解决中心化信任风险,但却存在市值浮动风险、系统稳定性等问题。

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在数字世界的进程下,货币无纸化是必然的趋势,而稳定币作为过渡方案,不可否认其对数字货币面向实现世界的应用有着极大的推动作用。

如今大量机构发行稳定币,一方面带来稳定币的激励竞争,为稳定币的发展的注入了新的动力,而另一方面也不免让人担忧,在加密货币寒冬之下,市场是否有足够的能力容纳这些新的稳定币还有待观察。

而反观项目方,如此大量、密集的发币是单纯的为了推动稳定币的发展,还是又是一场精心策划的割韭菜呢?


新闻来源:隐技术